Ký quỹ là gì? Những lợi ích của giao dịch ký quỹ? – Mytrade

Đăng bởi : Mytrade | Lượt xem: 431

Ký quỹ là gì? Đây được coi là vấn đề rất được quan tâm khi mọi người chọn lựa biện pháp để đảm bảo thực hiện nghĩa vụ của mình. Hiểu được nhu cầu đó, bài viết sau đây Mytrade sẽ chia sẻ đến bạn đọc những thông tin bổ ích về ký quỹ nhé!

Ký quỹ là gì?

Theo khoản 01 điều 330 Bộ luật dân sự năm 2015 quy định ký quỹ chính là một trong bảy biện pháp đảm bảo thực hiện quyền nghĩa vụ dân sự. Trong một số trường hợp cụ thể việc ký quỹ được pháp luật Việt Nam quy định bên có nghĩa vụ phải thực hiện để đảm bảo nghĩa vụ dân sự.

Ký quỹ là việc bên có nghĩa vụ cần gửi một khoản tiền, các giấy tờ có giá trị hoặc đá quý, kim khí quý vào tài khoản phong tỏa tại một ngân hàng, tổ chức tín dụng để bảo đảm việc thực hiện nghĩa vụ.

Ký quỹ là gì?

Ký quỹ là gì?

Ký quỹ là một hình thức đề phòng những trường hợp rủi ro có thể xảy ra khi thực hiện các giao dịch dân sự và bảo đảm quyền lợi của bên có quyền. Tuy vậy hình thức đảm bảo bằng ký kết lại thường không xuất hiện ở các giao dịch dân sự mà chủ yếu thường xuất hiện trong các dự án kinh doanh đầu tư.

Đặc điểm của ký quỹ?

Đặc điểm chung của hình thức ký quỹ gồm:

– Đặc điểm đầu tiên đó là khoản tiền ký quỹ thường là VNĐ hoặc ngoại tệ đang phổ biến trên thị trường như EUR, USD, GBP.

– Số dư tối thiểu sẽ phụ thuộc vào từng loại hình ký quỹ.

– Lãi suất áp dụng cho tiền gửi kỹ quỹ được tính theo có kỳ hạn hoặc không có kỳ hạn.

– Một đặc điểm nữa đó là quá trình ký quỹ luôn có sự tham gia của 03 bên liên quan bao gồm:

Thứ 01 là bên ký quỹ: là tổ chức, doanh nghiệp có tài sản ký quỹ.

+ Thứ 02 là tổ chức tín dụng hoặc bên ngân hàng nhận tài sản ký quỹ.

+ Thứ 03 là bên có quyền được thanh toán, bồi thường thiệt hại từ các tổ chức tín dụng hoặc ngân hàng khi có sự cố xảy ra, thường là đối tác kinh doanh của bên ký quỹ.

Như vậy, kỹ quý bao gồm các đặc điểm đã được nêu trên. Việc ký quỹ cần đáp ứng các đặc điểm này nhằm đảm bảo quá trình ký quỹ diễn ra nhanh chóng, thuận lợi, đúng quy định pháp luật.

Một số khái niệm liên quan đến ký quỹ

Tài khoản ký quỹ là gì?

Tài khoản ký quỹ là tài khoản được các ngân hàng hoặc tổ chức đứng ra mở, quản lý theo nhu cầu thỏa thuận với mục đích chứng minh khả năng tài chính phục vụ cho hoạt động kinh doanh. Giao dịch ký quỹ được thực hiện khi tài khoản đó bắt đầu một giao dịch.

Tiền gửi ký quỹ là gì?

Tiền gửi ký quỹ là loại tiền gửi có kỳ hạn hoặc không có kỳ hạn của cá nhân, một tổ chức tại ngân hàng với mục đích nhằm đảm bảo nghĩa vụ tài chính của ngân hàng đối với tổ chức đó và các bên có liên quan.

Mức ký quỹ là gì?

Số tiền tối thiểu trong tài khoản mà các nhà đầu tư phải có để duy trì lệnh giao dịch được gọi là mức ký quỹ. Với hệ số 100:1 tương đương với 0,01 (1%) là hệ số được áp dụng với mức ký quỹ. Có nghĩa là nhà đầu tư cần phải có số vốn ban đầu nhỏ nhất là 01% so với tổng giá trị lệnh giao dịch.

Các loại hình ký quỹ trên thị trường hiện nay?

Có 03 loại ký quỹ phổ biến nhất hiện nay.

  • Ký quỹ với mục đích kinh doanh đa ngành nghề: loại hình này được coi như một sự bảo đảm cho các ngành nghề đặc trưng thí dụ như: môi giới việc làm, lữ hành. Theo như quy định thì chủ đầu tư cần phải duy trì được số tiền tối thiểu trong suốt quá trình kinh doanh của chính họ.
  • Ký quỹ mở L/C: thông qua đơn vị trung gian là các ngân hàng, người bán hàng và người mua hàng sẽ diễn ra hình thức giao dịch. Ký quỹ L/C lúc này đóng vai trò như một bản thỏa thuận và cam kết về việc thanh toán hàng hóa để cho chính ngân hàng tạo lập theo yêu cầu chung.
Các loại hình ký quỹ trên thị trường hiện nay?

Các loại hình ký quỹ ở trên thị trường hiện nay?

  • Ký quỹ bảo lãnh: là đảm bảo thanh toán cho chứng thư do ngân hàng phát hành. Theo đó, ngân hàng sẽ thanh toán cho bên thụ hưởng khoản tiền đền bù được ghi trong giấy bảo lãnh. Nếu đối tác không thực hiện trách nhiệm của mình theo hợp đồng. Ngân hàng sẽ không bảo lãnh việc đối tác có thực hiện nghĩa vụ trong hợp đồng. Ngân hàng chỉ đảm bảo thanh toán đúng số tiền trong phạm vi được ghi ở giấy bảo lãnh. Tóm lại, ký quỹ bảo lãnh là một sự đảm bảo cho bên thụ hưởng khi các hoạt động trong hợp đồng không được thực hiện.

Ký quỹ mang lại lợi ích gì?

Về bản chất ký quỹ giống như việc bạn thế chấp một tài sản để tạo dựng niềm tin vì vậy ký quỹ mang lại lợi ích như sau:

  • Với những người kinh doanh thì việc ký quỹ mang lại tâm lý an toàn và tự tin thoải mái đối với tổ chức doanh nghiệp và cả các đối tác.
  • Theo như định nghĩa về ký quỹ là gì phía trên đầu bài thì khoản tiền gửi này khi ký quỹ vào ngân hàng vẫn sẽ tạo ra được một khoản lãi trong tài khoản ngân hàng.
  • Việc ký quỹ sẽ tạo dựng được sự đảm bảo, uy tín và sự yên tâm đối với các đối tác của mình trong quá trình kinh doanh.

Quyền và nghĩa vụ của các bên tham gia ký quỹ

Theo quy định của pháp luật Việt Nam hiện hành, tổ chức tín dụng và các ngân hàng nơi ký quỹ có quyền, nghĩa vụ sau đây:

– Tổ chức tín dụng, các ngân hàng nơi ký quỹ được hưởng phí dịch vụ.

– Tổ chức tín dụng, các ngân hàng nơi ký quỹ có quyền yêu cầu bên có quyền thực hiện đúng với thỏa thuận về ký quỹ để được thanh toán nhanh chóng tiền ký quỹ.

– Các tổ chức tín dụng nơi ký quỹ có nghĩa vụ cần phải thanh toán theo yêu cầu của bên có quyền trong phạm vi tiền ký quỹ.

– Các tổ chức tín dụng nơi ký quỹ phải hoàn tất trả tiền ký quỹ còn lại cho bên ký quỹ sau khi thanh toán theo yêu cầu của bên có quyền và khi chấm dứt ký quỹ.

– Các tổ chức tín dụng nơi ký quỹ có quyền, nghĩa vụ khác theo thỏa thuận hoặc theo Bộ luật Dân sự, luật khác liên quan quy định.

Theo quy định của pháp luật Việt Nam hiện hành bên ký quỹ có quyền, nghĩa vụ sau đây:

– Bên ký quỹ sẽ thỏa thuận với tổ chức tín dụng, ngân hàng nơi ký quỹ về những điều kiện thanh toán theo đúng cam kết với bên có quyền.

– Bên ký quỹ có quyền yêu cầu tổ chức tín dụng, ngân hàng nơi ký quỹ hoàn trả tiền ký quỹ theo quy định và được trả lãi trong trường hợp có thỏa thuận với nơi ký quỹ.

– Bên ký quỹ có quyền rút bớt hoặc bổ sung tiền ký quỹ hay đưa tiền ký quỹ tham gia giao dịch dân sự khác nếu bên có quyền đồng ý.

– Bên ký quỹ có trách nhiệm nộp đủ số tiền ký quỹ tại tổ chức tín dụng nơi ký quỹ.

– Bên ký quỹ có quyền, nghĩa vụ khác theo thỏa thuận hoặc theo quy định của Bộ luật Dân sự, luật khác có liên quan.

Theo quy định của pháp luật Việt Nam bên có quyền trong ký quỹ có quyền, nghĩa vụ sau đây:

– Bên có quyền trong ký quỹ có thể yêu cầu tổ chức tín dụng nơi ký quỹ thanh toán đầy đủ nghĩa vụ, đúng hạn trong phạm vi tiền ký quỹ.

– Bên có quyền trong ký quỹ có nghĩa vụ phải thực hiện đúng thủ tục theo yêu cầu của tổ chức tín dụng, ngân hàng nơi ký quỹ trong việc thực hiện quyền của mình.

– Bên có quyền trong ký quỹ thực hiện quyền, nghĩa vụ khác theo thỏa thuận hoặc quy định do Bộ luật Dân sự, luật khác liên quan.

Như vậy, pháp luật Việt Nam hiện hành đã đưa ra quy định về quyền, nghĩa vụ của các bên tham gia trong ký quỹ nhằm mục đích bảo bệ quyền lợi của chủ thể trong quá trình ký quỹ, góp phần quan trọng vào việc giải quyết những tranh chấp xảy ra trong thực tiễn.

Ký quỹ phù hợp với các đối tượng nhà đầu tư nào?

Nói chung để thực hiện hiệu quả các biện pháp thì đối tượng phù hợp với những sản phẩm giao dịch ký quỹ phải nói là các nhà đầu tư đã có nhiều kinh nghiệm trên thị trường chứng khoán cúng như sở hữu tâm lý giao dịch tương đối vững vàng.

Những đối tượng nào phù hợp với ký quỹ?

Những đối tượng nào phù hợp với ký quỹ?

Mọi thiệt hại khi chọn sai mã cổ phiếu đều có thể bị đẩy lên rất nhiều lần khi sử dụng ký quỹ. Do đó các nhà đầu tư cần thực hiện một số biên pháp sau để giảm thiểu rủi ro tài khoản của mình:

  • Tìm hiểu rõ các quy định cũng như cơ chế hoạt động của giao dịch ký quỹ và ngưỡng quản trị rủi ro.
  • Tìm hiểu, phân tích kỹ càng những cổ phiếu được lựa chọn để giao dịch ký quỹ. Cần có kế hoạch giao dịch rõ ràng trước khi đặt lệnh.
  • Thực hiện các biện pháp giải ngân từng phần, tránh trường hợp mua full – margin với các cổ phiếu chưa khẳng định được đà tăng.

Các thuật ngữ cần biết trong giao dịch ký quỹ

Giao dịch ký quỹ là dịch vụ cho phép nhà đầu tư vay tiền với tỷ lệ hỗ trợ của công ty chứng khoán để mua cổ phiếu có sử dụng hạn mức tín dụng thông qua việc thế chấp tài sản đảm bảo.

  • Tài sản đảm bảo gồm toàn bộ tài sản có trong tài khoản chứng khoán của bạn như: tiền mặt, cổ tức, chứng khoán, quyền mua cổ phiếu và tài sản khác được công ty chứng khoán chấp nhận…
  • Tỷ lệ nợ (hay tín dụng): là tỷ lệ phần trăm giữa Tổng dư nợ vay chia cho Tổng giá trị được phép vay của chứng khoán ký quỹ. Cần phải lưu ý, giao dịch ký quỹ chỉ được thực hiện khi ký kết hợp đồng với công ty chứng khoán.
  • Tỷ lệ ký quỹ (tỷ lệ hỗ trợ) cho một tài khoản chứng khoán hay một mã chứng khoán cao nhất thường là 50% và thấp nhất là 0%.
  • Tỷ lệ hỗ trợ 50% (1:1) tức là với một giá trị mua là 100 triệu, tối đa các nhà đầu tư phải bỏ ra 50 triệu và đi vay 50triệu còn lại.
  • Tỷ lệ hỗ trợ 0% nghĩa là nhà đầu tư phải dùng tiền thật để mua chứng khoán.

Trên đây là toàn bộ nội dung tư vấn của Mytrade gửi đến quý khách hàng và bạn đọc. Bất cứ khi nào có thắc mắc liên quan đến Ký quỹ là gì? Quý khách hàng vui lòng liên hệ ngay đến Công ty Cổ phần Đầu tư và Công nghệ FTV để được hướng dẫn cụ thể hơn theo địa chỉ https://mytrade.vn/ hoặc liên hệ theo số Hotline 1900966935 – 0983.668.883 để các bạn chuyên viên có thể hỗ trợ tốt nhất.

Xem thêm: